MARFIN POPULAR BANK PUBLIC CO LTD Laiki Bank, Кипр
-
Общая характеристика: 2 банк на Кипре, 499 банк в мире. Laiki Bank имеет более 150 отделений на Кипре, 15 отделений в Великобритании,
20 отделений в Греции, (дочерний банк) и 5 отделений в Австралии. Представительства в России, США, Канаде,
ЮАР, Югославии. - Адрес (Кипр): P.O. Box 25218, 1307 Nicosia, Cyprus.
- Адрес (Россия): 123610, Москва, Краснопресненская наб., д. 12, ЦМТ, оф. 1005а.
- Телефоны: +7 (495) 9670185, 9670186.
-
История банка: Основан в 1901 году. Четырежды поглощал более мелкие банки Кипра. Своей
деятельностью охватывает 40% рынка банковских услуг Кипра. Банк является Открытым Акционерным Обществом,
и его акции котируются на ведущих биржевых площадках. 23% акций принадлежит крупнейшей мировой банковской
группе Hongkong and Shanghai Banking Corp Ltd. В основном, акции принадлежат частным лицам, работникам банка,
высшему менеджменту. - Способы управления счетом: Факс с кодовыми таблицами.
-
Компьютерный доступ: Интернет-система (бесплатно). Доступ к счету и управление осуществляются
через страничку банка при вводе имени и PIN кода. - Сайт банка: (laiki.com). SWIFT: LIKICY2N
Bank of Cyprus
Это кредитное учреждение по праву считается наиболее востребованным и крупным финансовым предприятием на острове. Его услугами пользуются не только местные жители, но и иностранные граждане.
Он регулярно входит в список самых влиятельных банковских структур мира. Своей популярностью кредитное учреждение обязано развитой сетью банкоматов и отделений. Bank of Cyprus лояльно относится к своим потенциальным вкладчикам.
Он предлагает оформление срочных депозитов. Занимается выдачей именных дебетовых и кредитных пластиковых карт, подключенных к международным платежным системам Visa и MasterCard. Открыть счет в этом заведении может практически любой. Никаких завуалированных требований и так называемых подводных камней нет. Все просто и прозрачно.
Bank of Cyprus признан самым привлекательным банком Кипра. В его клиентской базе граждане России, Украины, Казахстана и государств Европейского союза. Открыть вклад могут физические и юридические лица. Для этого не нужно лично посещать офис. Все манипуляции выполняются удаленно.
Деятельность
Bank of Cyprus был основан в 1899 году и специализируется в ряде областей, таких как обслуживание физических лиц, инвестирование, услуги коммерческого банка, факторинг, брокерские услуги, страхование, управление активами и многое другое. На данный момент этот банк имеет более 300 филиалов и офисов по всему миру, 147 из которых расположены на Кипре, 134 в Греции, 4 в Великобритании, один на Нормандских островах, один в Москве и один в Румынии. В общей сложности в них работает 12 010 человек. По состоянию на 31 декабря 2005 года общие активы банка составляли 13,22 миллиарда кипрских фунтов (23,00 миллиарда евро), а акционерный капитал — 818 миллионов кипрских фунтов (1,42 миллиарда евро). К 30 сентября 2008 года общие активы банка достигли 34,03 миллиардов евро, а акционерный капитал — 2,13 миллиардов евро. Акции банка торгуются на Кипрской фондовой бирже (CSE). Bank of Cyprus является крупнейшим банком по рыночной капитализации на CSE и имеет широкий круг акционеров. С 8 октября 2007 года этот банк включен в список the Dow Jones Cyprus Titans 10 Index, включающий с себя 10 крупнейших компаний Кипра. Также он представлен на Афинской фондовой бирже и 9 октября 2006 года был включен в индекс FTSE/Athex 20. В 2010 году прибыль банка составила 1,450 миллиардов евро, общий объем активов — 42,64 миллиарда евро, собственный капитал — 2,828 миллиардов евро.
В России
31 октября 2008 года Банк Кипра приобрёл 80 % «Юниаструм банк» за $576 млн[2]. В сентябре 2015 года Банк Кипра продал свой пакет акций «Юниаструм банка».
Также Bank of Cyprus имеет в России 4 представительства: в Екатеринбурге, Москве, Самаре и Санкт-Петербурге[3].
На Украине
В 2008 году Банк Кипра приобрёл 97,2 % капитала АвтоЗАЗБанка на Украине[4].
По состоянию на октябрь 2010 года банк имел 23 отделения в таких городах как Киев, Житомир, Харьков, Львов, Запорожье, Одесса, Донецк, и др.
Hellenic Bank
Своей популярностью на фоне других банков Кипра он обязан минимальными требованиями к вкладчикам и лояльностью ко всем категориям клиентов. Его доля на финансовом рынке острова составляет шестнадцать процентов. Компания была учреждена в 1976 году.
В настоящий момент располагает 70 отделениями на острове и 20 международными представительствами. В его штате трудится более двух тысяч специалистов. Как и другие авторитетные банки Кипра, имеет филиал в Москве, а также в Санкт-Петербурге.
На рынок России предприятие вышло в 2011 году. Экономическая политика учреждения допускает открытие вклада без личного присутствия клиента. Компания обслуживает юридических и физических лиц. Сотрудники владеют русским и английским языками.
Сведения для открытия вклада в банке Кипра Hellenic Bank:
- копия гражданского паспорта РФ;
- выписка из стороннего банка с личного счета;
- заполненная анкета клиента;
- почтовый адрес.
Для представителей юридических лиц требуется предъявить комплект уставных документов фирмы, зарегистрированной на территории острова. Плюс необходимо заполнить дополнительные формуляры анкеты клиента.
Преимущества «Гелленик Банка»:
- наличие русскоговорящего персонала;
- отсутствие бумажной волокиты;
- возможность открытия счета в российских рублях;
- оперативность перевода денежных средств;
- удаленное управление;
- нулевой неснижаемый остаток.
Из недостатков можно выделить относительно небольшое количество отделений, дорогие тарифы проведения платежных транзакций, нарушение сроков зачисления переводов.
Новая нормальность
На этом фоне сначала в телеграм-каналах, а потом и в СМИ появляется информация о сложностях у нескольких россиян с банковскими счетами на Кипре. Кому-то предложили закрыть счет, кто-то посчитал завышенными требования по дополнительным документам, которые раньше не запрашивали, и так далее.
Давайте разбираться. Могут ли кому-нибудь закрыть счет в банке? Конечно могут. Основных причины для этого всего две: вы не предоставили затребованную банком информацию и ваши документы не удовлетворяют банк. Вот типичный пример: у господина Х на счету $700 000 и, согласно современным требованиям, банк может запросить у него информацию об их происхождении, его доходах, оплаченных налогах и так далее.
Не всегда то, что банк получает от своих клиентов, его устраивает. Тогда он предлагает «расстаться», и это нормально. Так происходит не только на Кипре, но и в Швейцарии, Германии, Великобритании, Сингапуре, а также временами в далекой Панаме и даже на Каймановых островах. Мир изменился, и к этому нужно быть готовым.
Кипрские банки традиционно очень доброжелательно относятся к россиянам. Во всяком случае, никто не замораживает счета, если у вас возникли проблемы с теми или иными «доказательными» бумагами, и никто не дает клиенту две недели для того, чтобы забрать свои деньги. С таким отношением, например, недавно столкнулись россияне в Латвии.
Среди кочующих «фактов» о кипрских банках можно найти и такой: россиянам закрывают счета и советуют перейти в RBC — Russian Commercial Bank, третий по величине банк на острове. Складывается впечатление, что туда берут всех. Достаточно показать российский паспорт. Но и эта информация далека от действительности. Да, у банка RBC «русские» корни — 46% принадлежит ВТБ, однако это кипрский банк, который работает по местным законам, и открыть там счет зачастую гораздо сложнее, чем, например, в «родных» Bank of Cyprus или Hellenic Bank.
Во многих материалах российских СМИ сквозило удивление, что проблемы со счетами могут возникнуть даже и у тех россиян, которые получили местный паспорт. Но что здесь удивительного? Кипрский паспорт вовсе не индульгенция на все случаи жизни, с которыми может столкнуться новый гражданин страны. Кроме того, в настоящее время процедура проверки потенциальных кандидатов касается только тех денег, которые он предполагает инвестировать, например, в недвижимость. Все остальное его богатство при этом не «просвечивается».
Так вот, если новоиспеченный киприот захочет завести на остров, скажем, дополнительно $5 млн или $30 млн, то у него, безусловно, поинтересуются их происхождением. Если представленные документы не удовлетворят банк, то клиенту откажут в этой операции, а сам он попадет в список неблагонадежных клиентов. Не исключено, что подобные истории могут стать в будущем и причиной отзыва гражданство.
Какие выводы можно сделать из всего сказанного? Во всем мире ужесточаются требования к чистоте денег и открытию банковских счетов. К сожалению, в перспективе нас ждет только снижение комфорта в этой области. Так что готовиться к использованию зарубежных финансовых услуг нужно задолго до того, как вы решили это сделать. Помните, что проблемы не с банками, а с нами или нашей готовностью соответствовать современным требованиям.
Marfin Laiki Bank
Кредитное учреждение было основано в результате слияния сразу двух влиятельных банков Кипра. Оно является правопреемником «Марфин Популяр Банк Груп», «Лайки» и «Игнатиа». Marfin Laiki Bank имеет представительства в одиннадцати странах. Работают филиалы в Российской Федерации, Эстонии и Украине.
Клиенты учреждения – физические и юридические лица. Личное присутствие не требуется. Как и в других банках Кипра, счета в «Марфин Лайки» открываются в удаленном режиме. Пакет документов, необходимый для регистрации вклада юридического лица:
- устав фирмы, зарегистрированной на территории острова;
- копия гражданского паспорта РФ (все страницы);
- банковская выписка стороннего кредитного учреждения;
- заполненный формуляр;
- действующий почтовый адрес.
В случае возникновения спорных ситуаций банк не проявляет инициативу. Клиентам приходится самостоятельно звонить и выяснять судьбу своего платежа. Срывы сроков зачисления средств на личные счета вкладчиков – частое явление.
