Как ИП снимать деньги без страха быть заблокированным?

Многие новые бизнесмены думают, что в первую очередь вопросами их доходов и обналичивания будет интересоваться только налоговая инспекция. Но вот здесь как раз ошибка! Самый первый вопрос возникнет у Вашего банка, т.к. есть очень интересный Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». И каждый бизнесмен обязан его соблюдать и не нарушать. Иначе банк просто-напросто заблокирует ваш расчетный счет, вашу карту физического лица и внесет Вас в черный список. Как обналичивают «плохие» фирмы деньги, мы писать не будем. А вот как честному бизнесмену это делать, мы дадим несколько советов. Совет №1. Для более легкого обналичивания советуем всё-таки открывать ИП, а не ООО (конечно если для вашего вида бизнеса это возможно, т.к. для определенного необходимо только оформление ЮЛ). Совет №2. Со своего расчетного счета переводить только на свою карту ФЛ (желательно открытую в том же банке, что и р/с), как доход от предпринимательской деятельности. Совет №3. Не переводить в месяц более 500 тыс. рублей в совокупности. Если Вам необходимо больше перевести. Допустим Вы хотите совершить крупную покупку, то желательно сначала уточнить все нюансы у менеджера банка и быть готовым предоставить подтверждающие документы. Совет №4. Оформить бизнес карту к расчетному счету. Сегодня уже практически все банки за дополнительную плату выпускают специальную карту, которая сразу привязана к вашему расчетному счету. И этой картой вы можете без проблем рассчитываться безналом. Совет №5. Если Вам пришла крупная сумма на расчетный счет, то старайтесь сразу в этот же день её не снимать, пусть 3-5 дней полежит на счете. Совет №6. Оплачивайте все свои налоги и другие обязательные платежи с расчетного счета. Помните, что соблюдая все эти простые правила вы будете хорошим клиентом для банка и вам никогда не заблокируют счет. Т.к. в дальнейшем клиентам, которые попадают в черный список крайне сложно открыть счет в другом банке.
Источник: zakoniporydok.ru